交易类
• 为什么我赎回中融货币基金的份额会被确认失败?
赎回失败可能存在以下的可能性:
1、您提出的赎回份额超过了您所持有的份额总数。
2、您持有的份额可能存在自动升级或自动降级,升级或降级后的份额代码与类别不同于您之前认/申购的份额类别。如您将份额代码或类别填写错误将导致您的赎回失败。
• 认购和申购有什么区别?
1、时间不同:认购是投资者在基金发行期购买基金;申购是投资者在基金存续期购买基金;
2、购买价格不同:认购通常以基金面值1元人民币作为价格进行购买;申购是以当日的基金份额净值作为价格进行购买;
3、费率不同:认购费率一般低于申购费率;
4、利息:认购期间一般有利息,申购则不产生利息。
• 认/申购申请是否可以撤销?
投资者在份额发售期内已经正式受理的认购申请不得撤销。对于在当日基金业务办理时间内提交的申购申请,投资者可以在当日15:00前提交撤销申请,予以撤销。15:00后则无法撤销申请。
• 什么是默认的分红方式?如何修改我的分红方式?
目前基金分红一般有两种方式,现金分红和红利再投资,每只基金均有一种默认的分红方式,根据证监会《证券投资基金运作管理办法》的相关规定,开放式基金默认分红方式应为现金分红。投资人可通过原基金销售机构办理修改分红方式的交易业务。
• 为什么我在代销机构赎回了我全部中融货币基金的份额,第二天还会产生剩余的份额?我应该如何全部赎回?
根据业务规则,您T日提出的申购赎回申请,T+2日在代销机构平台可以查询到准确的份额情况。您在T日通过代销机构查询到是前一日(T-1日)的份额情况,故您在当日提出的赎回份额申请不包含您当日的基金收益,会造成没有全部赎回的情况。
如您需要全部赎回货币基金份额,请您在T日提出赎回当时显示的全部份额,并在T+2日查询确认剩余份额并再次提出全部赎回申请,直至份额低于1份,TA系统将自动赎回剩余份额。
• 什么是基金转换?
基金转换是指投资者持有开放式基金,可将其持有的基金份额直接转换成同一基金公司管理的其它开放式基金的基金份额,而不需要先赎回已持有的基金份额,再申购目标基金的一种业务模式。投资者可在任一同时代理拟转出基金及转入目标基金销售的销售机构处办理基金转换。转换的两只基金必须都是同一基金管理人管理的、在同一注册登记机构处注册的基金。投资者办理基金转换业务时,拟转出基金必须处于可赎回状态,拟转入基金必须处于可申购状态。
• 我今天申购了基金,以什么价格成交?
投资者在当日交易时间(15:00以前)提交的申请算作当日申请,以当日收盘后的基金份额净值成交;投资者在当日非交易时间(15:00以后)提交的申请将算作下一个工作日的申请,并以下一个工作日的基金份额净值成交。
业务类
• 什么是专户理财业务?
特定客户资产管理业务又称专户理财业务,指基金管理公司向特定客户募集资金或者接受特定客户财产委托担任资产管理人,由商业银行担任资产托管人,为资产委托人的利益,运用委托财产进行证券投资的活动。
• 特定客户资产管理业务对单一客户有什么要求?
特定客户资产管理业务的资产委托人可以是自然人或者是法人;单一客户办理特定客户资产管理业务,每笔业务的资产不得低于3000万元人民币。
• 专户理财与公募基金有什么区别?
专户理财的产品设计不同于公募基金产品,在仓位、品种等方面具有很大的灵活性。在运行中还可以根据市场状况,按客户要求,经有关方面协商后,遵循一定程序调整投资策略。专户理财的风险控制特点及手段也是多样化的,其重点是根据账户本身的特点进行风控,保持跟合同的规定一致性。另外,与公募基金不同,专户理财的目标是比较多元化的,或者说业绩衡量标准就比较多元。专户理财业务不见得是追求最高收益,也不见得是追求绝对收益。应该说是在追求客户特定的财务目标。有的客户喜欢高风险、高收益;有的客户喜欢低风险、低收益。实际上是根据客户的需要及产品的约定,最后来判定专户做的好坏。
• 什么是非交易过户?
是指由司法强制执行、继承、捐赠等原因,注册登记人将某一基金账户的基金份额全部或部分直接划转至另一账户。
• 非交易过户的强制执行、继承、捐赠具体所指什么?
司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金持有人持有的基金份额强制判决划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织;继承是指基金持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐赠仅指基金持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体。
服务类
• 你们的资讯服务包括哪些?
中融基金以短信、邮件形式为您提供账户交易确认通知、持有基金周净值、持有基金分红通知、公司重要信息通知等资讯服务。中融基金将主动为投资人提供短信或邮件月账单服务。
部分短信服务需要您主动申请订阅。另外,若您需要纸质账单,可以拨打客服电话进行订阅。我们将在每季度结束后,为当季度有交易的订阅客户寄送季度对账单;在每年度结束后,为有份额的订阅客户寄送年度对账单。
中融基金的资讯类服务均免费提供,欢迎投资人订阅。
• 如何定制/取消中融基金的资讯类服务?
如您预留了手机号码、电子邮箱等信息,我们将主动为您提供免费的短信、电子邮件服务。您也可以通过拨打客服电话(010-85003210)转人工坐席定制/取消短信、电子邮件或纸质对账单等资讯服务。
• 如何开具我账户的资产证明?
开立资产证明可用于出国旅游、留学或其他需要证明客户资产情况的情形。
中融基金为客户提供开具资产证明的服务,您可以拨打中融基金客服电话010-85003210转人工服务进行申请。需要注意的是,根据相关业务部门的最新规定,资产证明的开具必须由客户本人来电申请。身份信息核对无误后,还须向我司提供身份证件复印件,注明开立资产证明并本人签署。我们将在收到资料后及时为您开具资产证明并寄出。
资产证明函将体现您的姓名、证件号码等个人信息,以及截至开具该证明前一工作日您账户下所持有的全部产品及金额、份额情况。
• 如何修改我的手机号码、电子邮箱、邮寄地址等个人信息?
您可以通过拨打客服电话(010-85003210)转人工坐席进行修改。若您通过银行或其他第三方平台等销售机构购买中融基金产品,也可以通过销售机构系统进行修改。
• 交易后何时可以查询?
客户于T日进行的交易,可于T+1个工作日通过我公司的客服电话、网站进行查询,或于T+2个工作日到代销机构查询、打印交割单。
产品类
• 中融沪港深大消费主题基金所投资的大消费主题是指什么?
中融沪港深大消费主题基金所定义的大消费主题包括“衣、食、住、行”各个领域及其相关的消费行业,具体行业包括汽车、建筑装饰、家用电器、农林牧渔、轻工制造、纺织服装、食品饮料、商业贸易,以及电子品消费(供消费者日常使用的电子产品及软件,如手机、音乐设备、电信运营网络、存储介质U盘、杀毒软件等,涵盖计算机、电子、通信行业)、金融消费(如养老保险、银行理财、互联网金融等,涵盖银行、证券、保险行业)、医疗消费(如日常体检、保健品消费、病症治疗等,涵盖生物医药行业)、娱乐消费(休闲服务、传媒、综合)等新兴消费行业,以及由消费升级引领的住房、基础设施升级改造的相关行业。
• 中融沪港深大消费主题基金的交易确认时间?赎回款到账时间?
中融沪港深大消费认/申购、赎回交易确认时间为T+1交易日,赎回款划付时间为T+7(包括该日)个交易日内,实际到账时间以银行为准。
• 香港市场有无涨跌幅限制?
香港市场无涨跌幅限制。
• 香港市场与沪深两市个股的交易规则有哪些区别?
香港市场买入后T+0日可卖出,T+2交收。沪深两市买入后T+1日可卖出,T+1日交收。
• 沪港深投资范围是什么?
沪股通:上海证券交易所上证180指数、上证380指数的成份股,以及上海证券交易所上市的A+H股公司股票
沪市港股通:香港联合交易所恒生综合大型股指数、恒生综合中型股指数的成份股和同时在香港联合交易所、上海证券交易所上市的A+H股公司股票
深股通:深证成份指数及深证中小创新指数的成分股,且定期调整考察截止日前六个月A股日均市值不低于人民币60亿元;A+H股上市公司在深交所上市的A股。
深市港股通:恒生综合大型、中型、小型指数成分股,且小型股指数成分股定期调整考察截止日前十二个月港股平均月末市值不低于港币50亿元,A+H股上市公司在联交所上市的H股
• 香港市场的节假日及固定休市时间是如何安排?
香港与内地休假时间不同,且香港地区易受到台风影响而临时休市,可能会存在香港市场休市而沪深两市正常交易的情况。每年香港市场固定休市时间会在交易所披露。
以2017年香港市场休市时间为例:
  (1)每个星期日;
  (2)1月1日翌日:1月2日,星期一
  (3)农历年初一:1月28日,星期六
  (4)农历年初三:1月30日,星期一
  (5)农历年初四:1月31日,星期二
  (6)清明节:4月4日,星期二
  (7)耶稣受难节:4月14日,星期五
  (8)耶稣受难节翌日:4月15日,星期六
  (9)复活节星期一:4月17日,星期一
  (10)劳动节:5月1日,星期一
  (11)佛诞:5月3日,星期三
  (12)端午节:5月30日,星期二
  (13)香港特别行政区成立纪念日:7月1日星期六
  (14)国庆日翌日:10月2日,星期一
  (15)中秋节翌日:10月5日,星期四
  (16)重阳节:10月28日,星期六
  (17)圣诞节:12月25日,星期一
  (18)圣诞节后第一个周日:12月26日,星期二
• 香港市场最为关注及热点行业是什么?
香港市场大多以机构客户为主,对于投资稳定性有较高要求。所以对于金融类、消费类、房地产等优质、带有避险属性的资产比较青睐。
• 中融沪港深大消费主题基金特有的投资交易风险有哪些?
(1)港股市场实行T+0回转交易机制,个股不设涨跌幅限制,加之香港市场结构性产品和衍生品种类相对丰富以及做空机制的存在;港股股价受到意外事件影响可能表现出比A股更为剧烈的股价波动,本基金的波动风险可能相对较大。

(2)中融沪港深大消费主题基金可通过港股通投资于港股,港股通业务试点期间存在每日额度和总额度限制。总额度余额少于单日额度时,上交所证券交易服务公司自下一港股通交易日起停止接受买入申报,面临不能通过港股通进行买入交易的风险; 在香港联合交易所有限公司开市前阶段,当日额度使用完毕的,新增的买单申报将面临失败的风险;在联交所持续交易时段,当日额度使用完毕的,当日本基金将面临不能通过港股通进行买入交易的风险。

(3)投资港股通标的股票,在交易时间内提交订单依据的港币买入参考汇率和卖出参考汇率,并不等于最终结算汇率。

(4)因两岸休市时间差异带来的交易不连贯,而导致基金所持的港股组合在后续港股通交易日开市交易中集中体现市场反应而造成其价格波动骤然增大,进而导致本基金所持港股组合在资产估值上出现波动增大的风险。
• 什么是沪港深?
沪港深指上交所或联交所和深交所允许两地投资者通过当地证券公司(或经纪商)买卖规定范围内的对方交易所上市的股票。
沪港通(Shanghai-Hong Kong Stock Connect)于2014年11月17日正式开通。
深港通(Shenzhen-Hong Kong stock connect)于2016年12月5日正式开通。
• 联交所的交易时间是什么时候?
香港联合交易所连续竞价交易时间为9:30-12:00,13:00-16:00。
• 中融日盈如何套利?
交易型货币基金可以同时在两个不同的市场上进行交易,而且交易的价格有差异。在一级市场上,申购、赎回时按照交易型基金的净值来交易,但是,在二级市场上,基金的买入和卖出依据的是二级市场的交易价格。投资者有可能寻找到合适的机会,利用价差实现跨市场套利。
折价套现:当二级市场的交易价格低于100元时,则出现了折价的套利空间。投资者可通过当天买入并赎回的方式获取货币期间收益及可能的价差。通常在季度末、打新前或突发性钱荒时可能会出现这类套利机会。
溢价套利:当二级市场价格高于100元时,已持有份额的投资者可通过卖出份额获取差价。如在长假之前,投资者可在卖出当天同时申购份额,还可以获取长假期间的货币基金收益。需要注意的是,中融日盈等货币型基金长假前会提前暂停申购,投资者需要关注相关公告避免错过申购时间。

风险提示:二级市场的价格受供需关系的影响,可能高于或低于基金的份额净值,形成溢价交易或折价交易。由于有套利机制的存在,通常折溢价会保持在极低的水平,对投资者几乎没有影响。但在极端市场环境下,大幅折溢价将会对投资人的实际收益率产生影响。
• 交易型货币基金与普通货币基金的异同?
相同点:交易型货币基金的投资对象、投资风格等与一般的货币基金并无不同;

主要不同:
(1)交易机制不同。交易型货币基金主要在券商的场内渠道交易,两种交易方式:一级市场申赎、二级市场买卖;而普通货币基金只能在基金公司自有渠道、银行、券商的场外渠道进行认/申购,赎回。

(2)资金使用效率不同。交易型货币基金投资者T日卖出股票后,即可在二级市场上买入货币基金,基金的份额即时确认,并开始计算收益。普通货币基金投资者在T日卖出股票,T+1日资金到账将资金转出股票账户,再进行货币基金的申购;T+2日份额确认才开始计算收益;从T+3日开始货币基金可赎回。
• 什么是交易型货币基金(货币ETF)?
交易型货币市场基金,是指符合交易所上市条件并在交易所交易系统以竞价方式进行交易,以基金净值申购或者赎回的货币市场基金,基金份额总额不固定且永久存续。
• 什么是“T+0回转”交易?有何意义?
“T+0 回转”交易,即当日买入的货币 ETF 基金份额,同日可以卖出或赎回;当日卖出的货币 ETF 基金份额,同日资金可用,日内交易时间可以无限次地买入、卖出。“T+0 回转”对投资者主要有两重意义:其一,更大的灵活性,当日参与之后还能退出,这是债券回购、场内申赎型货币基金均无法实现的;其二,更多的收益可能,套利投资者可以通过日内价差交易,在不占用过夜资金的前提下博取套利收益。
• 中融日盈的买卖申赎规则?
T日买入,当日享受货币收益,买入份额可卖出可赎回;
T日申购,当日不享受货币收益,T+2日份额可卖出可赎回;
T日卖出,当日不享受货币收益,资金T日可用,T+1日可取;
T日赎回,当日享受货币收益,资金T+2日可用可取。
• 为什么我提交的申购/赎回申请会成为“废单”或申购/赎回不成功?
基金管理人可为货币ETF每个开放日设定当日申购份额上限和当日赎回份额上限,并于当日公布于申赎清单内。出现申购/赎回失败这种情况,通常是因为您的申购/赎回申请超出货币ETF当日申购份额或赎回份额设定上限,申请被交易所实时确认失败,因此显示为废单。建议投资人关注申赎清单,了解限额情况,提前做好投资准备。
• 中融货币A类和C类份额有什么区别?
本基金根据基金份额持有人持有的份额数量进行基金份额类别划分,分为A类份额与C类份额。两类份额的认申购起点金额和销售服务费率不同。A类份额1元起认购,计提0.25%的年销售服务费;C类份额500万元起认购,计提0.01%的年销售服务费。两类基金份额分设不同的基金代码,收取不同的销售服务费并分别公布每万份基金已实现收益和7日年化收益率。份额有什么区别?
• 什么是中融货币基金的自动升级/降级?
当投资人单个基金账户在单个销售机构保留的 A 类基金份额满足C 类基金份额类别的最低份额要求500万份时,登记机构自动将投资人的该部分A 类基金份额全部升级为C 类基金份额。当投资人单个基金账户在单个销售机构保留的C 类基金份额不能满足C 类基金份额最低份额要求500万份时,登记机构自动将投资人的该部分C类基金份额全部降级为A 类基金份额。
• 申购中融货币A/C从何时开始计算收益?
您T日提出的申购申请,T+1日为您确认,基金收益从确认日开始为您计算。
• 中融增鑫定期债A/C申购费率和赎回费率是多少?
中融增鑫定期债A/C不收取赎回费用。中融增鑫定期债C不收取申购费,但从C类基金资产中计提销售服务费,年费率为0.4%。

中融增鑫定期债A申购费率为:

100万元以下                                      0.60%
100万元(含)-200万元               0.40%
200万元(含)-500万元               0.20%
500万元以上(含)                     每笔1000元
• 中融增鑫定期债A/C如何分红?
在符合有关基金分红条件的前提下,基金收益分配每年最多为12次;每次基金收益分配比例不得低于期末(收益分配基准日)可供分配利润的20%。基金合同生效不满三个月,收益可不分配。
• 中融增鑫定期债A类和C类份额有什么区别?
根据收费模式的不同,中融增鑫定期债基金份额分成A类和C类。A类基金份额是指在投资者认购或申购时收取认购费或申购费,100万以内认/申购费率为0.6%;C类份额是在投资者认购或申购时不收取认购费或申购费,但从本类别基金资产中计提销售服务费。两类份额如何选择,主要取决于客户的投资金额和投资时间。若客户的资金量比较大或投资期限比较长(超过两年)选择A类比较合适。因为根据不同的金额分档,认购费率是递减。并且认购费是一次性收取,投资时间越长,平摊在每一天的成本就越低。而C类份额的销售服务费是每日计提,若客户的投资时间较短(一年)选择C类更为合适。
• 中融增鑫定期债A/C为什么采用一年定期开放的运作模式?
与普通开放式债基相比,封闭运作的债券基金,基金份额保持稳定,有利于配置久期组合与封闭期相匹配的高收益券种,并且可以在投资中将现金比例降至最低,杠杆运用效率更高,放大确定性较强的债券组合收益。中融增鑫一年定期开放债券型投资基金主要采用封闭式管理运作并引入定期开放机制,规定每一年封闭期结束后开放申赎。一年的封闭期限适中,也符合多数投资者对资金流动性的需求。定期开放的运作模式是对传统封闭式债券基金的改良,更能迎合国内投资者需求。