您好,欢迎来到中融基金! 客服热线: 400-160-6000
热点问答

• 融钱包

    • 什么是“融钱包”?
    “融钱包”是中融基金为网上交易用户设计的现金管理和投资理财工具,其对应基金为中融货币市场基金E类基金份额(基金代码: 003075)。投资者充值“融钱包”相当于申购中融货币E,申购确认份额可享受货币基金收益。
    • 融钱包的“T+0 赎回提现业务”限额是多少?
    自2018年6月29日15:00起,通过中融基金网上交易系统、手机APP客户端和微信服务号平台进行融钱包(基金代码:003075)“T+0 赎回提现业务”合计提现金额上限调整为1万元(含)。
    • 融钱包的充值规则?
    融钱包充值相当于申购中融货币E。申购单笔最低金额为0.01元,追加0.01元起,申购无上限(以银行划款上限为准)。用户充值融钱包,且资金状态为支付成功后,可以在融钱包中实时查看资产变化。充值成功后,T日可以用融钱包购买中融基金旗下其他基金产品。融钱包充值成功后T+1日可取现,融钱包充值不可撤单。

• 沪港深产品规则

    • 什么是沪港通和深港通?
    沪港通是指上海证券交易所和香港联合交易所允许两地投资者通过当地证券公司(或经纪商)买卖规定范围内的对方交易所上市的股票。 沪港通(Shanghai-Hong Kong Stock Connect)于2014年11月17日正式开通。 深港通是指深圳证券交易所和香港联合交易所有限公司建立技术连接,使内地和香港投资者可以通过当地证券公司(或经纪商)买卖规定范围内的对方交易所上市的股票。深港通(Shenzhen-Hong Kong stock connect)于2016年12月5日正式开通。
    • 香港市场最为关注及热点行业是什么?
    香港市场大多以机构客户为主,对于投资稳定性有较高要求。所以对于金融类、消费类、房地产等优质、带有避险属性的资产比较青睐。
    • 中融沪港深大消费主题基金所投资的大消费主题是指什么?
    中融沪港深大消费主题基金所定义的大消费主题包括“衣、食、住、行”各个领域及其相关的消费行业,具体行业包括汽车、建筑装饰、家用电器、农林牧渔、轻工制造、纺织服装、食品饮料、商业贸易,以及电子品消费(供消费者日常使用的电子产品及软件,如手机、音乐设备、电信运营网络、存储介质U盘、杀毒软件等,涵盖计算机、电子、通信行业)、金融消费(如养老保险、银行理财、互联网金融等,涵盖银行、证券、保险行业)、医疗消费(如日常体检、保健品消费、病症治疗等,涵盖生物医药行业)、娱乐消费(休闲服务、传媒、综合)等新兴消费行业,以及由消费升级引领的住房、基础设施升级改造的相关行业。
    • 中融沪港深大消费主题基金特有的投资交易风险有哪些?
    (1)港股市场实行T+0回转交易机制,个股不设涨跌幅限制,加之香港市场结构性产品和衍生品种类相对丰富以及做空机制的存在;港股股价受到意外事件影响可能表现出比A股更为剧烈的股价波动,本基金的波动风险可能相对较大。
    (2)中融沪港深大消费主题基金可通过港股通投资于港股,港股通业务试点期间存在每日额度和总额度限制。总额度余额少于单日额度时,上交所证券交易服务公司自下一港股通交易日起停止接受买入申报,面临不能通过港股通进行买入交易的风险; 在香港联合交易所有限公司开市前阶段,当日额度使用完毕的,新增的买单申报将面临失败的风险;在联交所持续交易时段,当日额度使用完毕的,当日本基金将面临不能通过港股通进行买入交易的风险。
    (3)投资港股通标的股票,在交易时间内提交订单依据的港币买入参考汇率和卖出参考汇率,并不等于最终结算汇率。
    (4)因两岸休市时间差异带来的交易不连贯,而导致基金所持的港股组合在后续港股通交易日开市交易中集中体现市场反应而造成其价格波动骤然增大,进而导致本基金所持港股组合在资产估值上出现波动增大的风险。
    • 香港市场的节假日及固定休市时间是如何安排?
    根据相关规定和上海证券交易所、深圳证券交易所及香港联合交易所有限公司2019年交易日安排,2019年全年港股通交易日不提供服务的日期安排如下:
    (1)除下列节假日期间特别安排外,2019年1月1日(星期二)至2019年12月22日(星期日)交易所的非交易日
    (2)元旦:1月1日(星期二)
    (3)春节:1月31日(星期四)至2月10(星期日)
    (4)清明节:4月5日(星期五)至4月7日(星期日)
    (5)香港耶稣受难节、复活节:4月19日(星期五)至4月22日(星期一)
    (6)劳动节:5月1日(星期三)
    (7)香港佛诞日假期:5月13日(星期一)
    (8)端午节:6月7日(星期五)至6月9日(星期日)
    (9)香港特别行政区成立纪念日:7月1日(星期一)
    (10)中秋节:9月11日(星期三)至9月15日(星期日)
    (11)国庆节、香港重阳节:9月27日(星期五)至10月7日(星期一)
    (12)2019年12月23日(星期一)至12月31日(星期二)是否提供港股通服务,将待中国证监会关于2020年节假日放假和休市安排确定后另行通知。
    • 香港市场有无涨跌幅限制?
    香港市场无涨跌幅限制。
    • 联交所的交易时间是什么时候?
    香港联合交易所连续竞价交易时间为9:30-12:00,13:00-16:00。
    • 香港市场与沪深两市个股的交易规则有哪些区别?
    香港市场买入后T+0日可卖出,T+2交收。沪深两市买入后T+1日可卖出,T+1日交收。
业务办理

• 账户业务

    • 开户业务如何办理?
    您可以通过以下方式办理我司开户业务:
    通过中融基金官网办理开户(www.zrfunds.com.cn)
    点此了解官网开户流程
    点此进入官网开户页面
    点此进入微信、App开户流程
    通过微信关注“中融基金服务号”和手机APP(中融基金)办理开户:
                
    • 开户提示“认证失败”怎么办?
    如果您开户绑卡环节提示“认证失败”,请您核实银行卡在银行预留信息(姓名,身份证号码,银行卡号,手机号码等)是否与平台注册时预留信息一致,一般有可能是银行预留手机号码不一致,可通过银行柜台核实。如您确认信息核实无误,您可拨打我司客服电话400-160-6000转人工客服详询。
    • 如何变更个人账户信息?
    ①如修改证件号码、姓名、银行卡等重要账户信息,需要通过最初购买基金的销售机构办理;
    ②如修改手机号码、电子邮箱等非重要账户信息,除了通过最初购买基金的销售机构以外,您可以通过中融基金官网登录账户自行修改或者直接联系中融基金客服工作人员进行修改。客服电话400-160-6000
    • 银行卡换卡如何操作?
    目前变更银行账户业务仅支持通过直销柜台业务办理,且仅支持同一银行的卡号变更。如为不同银行的卡,您可通过选择“添加支付账户”(官网显示选项)或者“添加银行卡”(微信、App显示选项)方式进行添加。
    • 登录密码忘记怎么办?
    1.通过代销机构开户,可选择以下两种方式找回密码:
     ①拨打客服热线400-160-6000转人工客服,核对身份信息后可重置查询密码
     ②通过中融基金网上交易操作:打开官网网上交易登录页面(https://trade.zrfunds.com.cn/etrading/),点击“找回密码”选择“通过预留email找回密码”或“通过预留手机找回密码”,根据提示完成密码重置。
    2.通过中融基金官网或app开户,可选择以下两种方式找回密码:
     ①通过中融基金手机app操作:打开手机登录页面,点击“找回密码”发送短信验证码找回;
     ②通过中融基金官网操作:登录我司官网账户登录页面,点击“找回密码”选择“通过银行验证找回密码”或“通过直销柜台重置密码”,根据提示完成密码重置。
    • 什么情况下可以注销基金账户?
    被注销的账户必须没有基金单位余额,同时,账户必须处于正常状态且没有在途交易。

• 基金交易

    • 多次认购累计达到优惠标准,有费率优惠吗?
    认购期的费率是针对单笔认购金额的,不能累计计算。
    • 认购和申购有什么区别?
    1.时间不同:认购是投资者在基金发行期购买基金;申购是投资者在基金存续期购买基金;
    2.购买价格不同:认购通常以基金面值1元人民币作为价格进行购买;申购是以当日的基金份额净值作为价格进行购买;
    3.费率不同:认购费率一般低于申购费率;
    4.利息:认购期间一般有利息,申购则不产生利息。
    • 认/申购申请是否可以撤销?
    投资者在份额发售期内已经正式受理的认购申请不得撤销。对于在当日基金业务办理时间内提交的申购申请,投资者可以在当日15:00前提交撤销申请,予以撤销。15:00后则无法撤销申请。
    • 我今天申购了基金,以什么价格成交?
    投资者在当日交易时间(15:00以前)提交的申请算作当日申请,以当日收盘后的基金份额净值成交;投资者在当日非交易时间(15:00以后)提交的申请将算作下一个工作日的申请,并以下一个工作日的基金份额净值成交。
    • 为什么我在代销机构赎回了我全部货币基金的份额,第二天还会产生剩余的份额?我应该如何全部赎回?
    根据业务规则,您T日提出的申购赎回申请,T+2日在代销机构平台可以查询到准确的份额情况。您在T日通过代销机构查询到是前一日(T-1日)的份额情况,故您在当日提出的赎回份额申请不包含您当日的基金收益,会造成没有全部赎回的情况。 如您需要全部赎回货币基金份额,请您在T日提出赎回当时显示的全部份额,并在T+2日查询确认剩余份额并再次提出全部赎回申请,直至份额低于1份,TA系统将自动赎回剩余份额。
    • 为什么原来可以正常“申购”,现在“申购”时却不显示我的银行卡
    由于民生代收付支付方式已关闭已扣款业务,赎回业务正常办理。如您的银行卡的支付方式为民生代收付,建议您新增其他支付方式申购。
新增支付方式如下:
①通过网上交易:登录账户-我的账户,选择银行卡的通联支付。
②通过手机APP或微信公众号:登录账户-“我的”-“我的银行卡”-“添加银行卡”-在“请选择银行”栏中选择快捷支付,按照流程操作可添加银行卡支付方式。
    • 如何计算赎回费用及赎回金额?
    赎回费用=赎回份额*赎回当日净值*赎回费率
    赎回金额=(赎回份额*赎回当日净值)-赎回费用
    • 哪些基金涉及惩罚性赎回费?
    根据《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》等法律法规,从2018年4月1日起,除了货币理财基金、ETF产品之外,其他基金若持有时间小于7天,将收取1.5%的赎回费。
    • 基金赎回款的到账时间?

基金类型

一般产品赎回划款时间

货币型

般情况下,T+1个交易划出

债券混合型、指数型、股票型

一般情况下T+3个交易日划出

FOF

一般情况下T+6个交易日划出

一般产品划款时间详见以上表格,特殊产品赎回款划出时间如下:
1、中融盈泽债券一般情况下,T+2个交易日赎回款划出。
2、中融医疗健康混合、中融沪港深大消费主题一般情况下,T+5个交易日赎回款划出。
3、中融央视50ETF联接一般情况下,T+4个交易日赎回款划出。

注:①以上赎回款划出时间指由中融基金清算账户划出的时间。
②如投资者通过中融基金直销电子平台操作赎回业务,赎回款到账时间一般情况下为划款时间当日。
如投资者通过代销渠道(如银行、券商等)操作赎回业务,赎回款到账时间具体以销售机构划付日期为准。
    • 如何设置基金定投?
    您需要先设置定投计划,可通过以下两种方式设置
    ①通过网上交易:登录到网上交易账户(https://trade.zrfunds.com.cn/etrading/)-基金定投-定期申购协议设置-新增定期定额申购协议。
    ②通过手机APP客户端或微信公众号:登录到账户-我的-定投管理-新增定投。
    选择以上方式填写新增定投申购协议后,系统将会按照设定日期定期扣款(如遇扣款日为非基金交易日,该期定投申购自动顺延至下一交易日提交)。
    • 定投的好处有哪些?
    1、门槛低,积少成多,方便手头现金结余不多的人群。
    2、解决了“择时”的千古难题,不用过多考虑入场时点。
    3、平滑波动,降低买入成本,市场波动越大,摊平成本的作用越明显。同时严格执行纪律,克服情绪对投资的影响。
    • 什么是基金转换?
    基金转换是指投资者持有开放式基金,可将其持有的基金份额直接转换成同一基金公司管理的其它开放式基金的基金份额,而不需要先赎回已持有的基金份额,再申购目标基金的一种业务模式。投资者可在任一同时代理拟转出基金及转入目标基金销售的销售机构处办理基金转换。转换的两只基金必须都是同一基金管理人管理的、在同一注册登记机构处注册的基金。投资者办理基金转换业务时,拟转出基金必须处于可赎回状态,拟转入基金必须处于可申购状态。
    • 基金转换需要收取哪些费用?
    基金的转换费由转出和转入基金的申购费率差额和转出基金的赎回费率两部分构成:
    当转入基金的申购费率>转出基金的申购费率:转换费率=转出基金赎回费率+转出基金与转入基金的申购费率差额;
    当转入基金的申购费率<转出基金的申购费率:转换费率=转出基金赎回费率。
    • 什么是默认的分红方式?如何修改我的分红方式?
    目前基金分红一般有两种方式,现金分红和红利再投资,每只基金均有一种默认的分红方式,根据证监会《证券投资基金运作管理办法》的相关规定,开放式基金默认分红方式应为现金分红。投资人可通过原基金销售机构办理修改分红方式的交易业务。
    • 所有的基金都可以修改分红方式吗?
    不是的。一般情况下基金都可支持修改分红方式,但也有一些基金,例如货币基金只支持红利再投,封闭型基金只支持现金分红,具体基金分红方式请以基金公司公告为准。
    • 因红利再投业务的新增基金份额,持有期如何计算?
    因红利再投业务产生的新增基金份额持有期都是重新来计算的,红利再投业务的新增份额由权益登记日开始计算持有期。
    温馨提示:基金持有期小于7天,赎回费率为1.5%。

• 非交易过户

    • 什么是非交易过户?
    是指由司法强制执行、继承、捐赠等原因,注册登记人将某一基金账户的基金份额全部或部分直接划转至另一账户。
    • 非交易过户的强制执行、继承、捐赠具体所指什么?
    司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金持有人持有的基金份额强制判决划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织;继承是指基金持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐赠仅指基金持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体。
    • 非交易过户需要提供什么材料?
    因遗产继承办理非交易过户,需继承人提供以下材料:
    (1)《特殊业务申请表》;点此下载《特殊业务申请表》
    (2)继承人身份证明文件复印件;
    (3)被继承人死亡证明复印件。死亡证明中应有被继承人的姓名、身份证号码等关键信息(若无法提供死亡证明,可提供公安机关户口注销原件替代,必须含姓名、身份证号码及死亡事实描述等关键信息);
    (4)继承人与被继承人基金账号信息复印件,可为公司出具的开户确认书或销售机构出具的带有基金账号的业务回单;
    (5)继承的法律文书原件,如公证书,或者法院做出的遗产分割的判决书或调解书。以上法律文书的法律效力先后顺序为:法院的判决书或调解书、公证遗嘱、其他遗嘱或遗赠抚养协议及其公证书、经公证的全体继承人签署的遗产分割协议。公证书应载明被继承人、继承人的姓名、证件号码以及遗产名称、遗产份额、遗产的分配等;
    (6)委托他人办理的,还需要提供代办人的身份证明文件复印件及经公证的授权委托书。
    注意事项:
    (1)若继承人为多个,不同继承人应按照相关法律文书的规定各自继承基金/专户份额,一并提交申请材料。
    (2)继承人是未成年人的,如需将其应继承的份额过户至其法定监护人名下,则应在继承公证书中明确说明。
    以上材料可先回复电子版,直销中心进行资料审核,核对无误邮件或电话回复您,再将原件寄送至直销中心,我们收到原件后会进行资料复核及业务办理。
    地址:北京市朝阳区东风南路3号院中融信托北京园区C座4层,
    直销电话01056517002/7003。
基金产品

• 货币型基金

    • 为什么我赎回中融货币基金的份额会被确认失败?
    赎回失败可能存在以下的可能性:
    1、您提出的赎回份额超过了您所持有的份额总数。
    2、您持有的份额可能存在自动升级或自动降级,升级或降级后的份额代码与类别不同于您之前认/申购的份额类别。如您将份额代码或类别填写错误将导致您的赎回失败。
    • 中融货币基金A类和C类的申购起点?
    中融基金旗下的货币基金A类和C类都是在同一个基金池子里共同运作的,二者主要特征是购买起点不同。购买起点A类是1元起,C类是500万元;A累的销售服务费是年费率0.25%,C类的销售服务费是年费率0.01%。
    • 什么是中融货币基金的自动升级/降级?
    当投资人单个基金账户在单个销售机构保留的A 类基金份额满足C 类基金份额类别的最低份额要求500万份时,登记机构自动将投资人的该部分A 类基金份额全部升级为C 类基金份额。当投资人单个基金账户在单个销售机构保留的C 类基金份额不能满足C 类基金份额最低份额要求500万份时,登记机构自动将投资人的该部分C类基金份额全部降级为A 类基金份额。
    • 申购中融货币基金产品何时开始计算收益?
    申购货币基金一般在T+1工作日开始计算收益,赎回货币基金一般T+1日起不再享受收益
    • 交易型货币基金与普通货币基金的异同?
    相同点:交易型货币基金的投资对象、投资风格等与一般的货币基金并无不同;
    主要不同:
    (1)交易机制不同。交易型货币基金主要在券商的场内渠道交易,两种交易方式:一级市场申赎、二级市场买卖;而普通货币基金只能在基金公司自有渠道、银行、券商的场外渠道进行认/申购,赎回。
    (2)资金使用效率不同。交易型货币基金投资者T日卖出股票后,即可在二级市场上买入货币基金,基金的份额即时确认,并开始计算收益。普通货币基金投资者在T日卖出股票,T+1日资金到账将资金转出股票账户,再进行货币基金的申购;T+2日份额确认才开始计算收益;从T+3日开始货币基金可赎回。
    • 什么是交易型货币基金(货币ETF)?
    交易型货币市场基金,是指符合交易所上市条件并在交易所交易系统以竞价方式进行交易,以基金净值申购或者赎回的货币市场基金,基金份额总额不固定且永久存续。
    • 什么是中融日盈货币的“T+0回转”交易?有何意义?
    “T+0 回转”交易,即当日买入的货币 ETF 基金份额,同日可以卖出或赎回;当日卖出的货币 ETF 基金份额,同日资金可用,日内交易时间可以无限次地买入、卖出。“T+0 回转”对投资者主要有两重意义:其一,更大的灵活性,当日参与之后还能退出,这是债券回购、场内申赎型货币基金均无法实现的;其二,更多的收益可能,套利投资者可以通过日内价差交易,在不占用过夜资金的前提下博取套利收益。
    • 中融日盈的买卖申赎规则?
    T日买入,当日享受货币收益,买入份额可卖出可赎回;
    T日申购,当日不享受货币收益,T+2日份额可卖出可赎回;
    T日卖出,当日不享受货币收益,资金T日可用,T+1日可取;
    T日赎回,当日享受货币收益,资金T+2日可用可取。
    • 为什么我提交的中融日盈申购/赎回申请会成为“废单”或者不成功?
    中融日盈货币ETF每个开放日会设定当日申购份额上限和当日赎回份额上限,并且公布于申赎清单内。出现申购/赎回失败情况,通常是因为申购/赎回申请超出货币ETF当日申购份额或赎回份额设定上限,申请被交易所实时确认失败,因此显示为废单。建议投资人关注申赎清单,了解限额情况,提前做好投资准备。

• 债券型基金

    • 买中融增鑫定期开放债券A类好还是C类好?
    两类份额如何选择,主要取决于客户的投资金额和投资时间。若客户的资金量比较大或投资期限比较长(如超过两年)选择A类比较合适。因为根据不同的金额分档,A类一次性收取的申购费率是递减的,并且投资时间越长,平摊在每一天的成本就越低。而C类份额的销售服务费是每日计提,若客户的投资时间较短(半年)则选择C类更为合适。
    • 我在银行提交了定开债券基金的赎回申请,为什么还没到账?
    定期开放债券基金封闭期期间无法进行申购赎回。据了解,部分销售机构(如工商银行)系统有预约赎回功能,客户可提交预约赎回操作,销售机构会在产品开放日统一提交申请,但资金到账时间具体仍以开放日为基准日往后3~5个工作日划付。建议您可以在产品开放后关注预约赎回申请是否提交成功,避免影响您的交易。
    • 定期债券基金开放公告什么时候发布?又怎么了解到?
    我司定期开放债券基金开放期公告一般于开放日前几个工作日发布,您可以通过公司官网、证监会网站或者各大证券报进行了解。产品开放前公司会提前为客户发送开放通知,如您未预留联系信息,可通过公司官网登录账户或拨打客服电话400-160-6000转人工客服预留邮箱或手机号码。
    • 定期开放债券基金一般什么时候开放,每次开放多次时间?
    不同的定期开放债券基金封闭期不相同,一般为半年、一年、二年、三年等。定期开放债券基金每次开放时间正常在5~10个工作日左右。具体情况您可通过在线客服或拨打客服电话400-160-6000转人工客服详细咨询。
    • 定期开放债券基金与普通债券基金相比有何优势?
    定期开放债券基金通过封闭式运作,可以降低频繁申购、赎回带来的流动性冲击,保证基金规模相对稳定,也有益于提高基金投资组合久期的稳定性,提高基金收益。
    定期开放债券基金由于不需要应对非开放期内的申购赎回,基金管理人可通过配置一些流动性较低但票息收益较高的债券,从而保证较高的收益率。此外,在投资中可以将现金比例降至最低,杠杆运用效率更高,放大确定性较强的债券组合收益。
    简而言之,定期开放债券基金既能够分享封闭式债基的杠杆优势,以获得相对高的收益率,同时又去掉了封闭式债券基金的低流动性,灵活性大大提高。

• 分级基金

    • 什么是分级基金?
    分级基金是指在一个投资组合下,通过对基金收益或净资产的分解,形成两级(或多级)风险收益表现并且有一定差异化基金份额的基金品种。又叫"结构型基金"。
    例如中融一带一路分级基金:
    母基金:是一个追踪标的指数的被动指数基金。
    A类份额:是一个每年获得约定收益的固定收益基金,且利息每日计提,并定期以母基金形式派息。
    B类份额:通过向A类份额支付利息来获取融资,从而实现杠杆投资的效果。
    • 什么是分级基金的折算?
    分级基金的折算分为定期折算和不定期折算
    1.定期折算:指的是在定期折算日期将分级A的约定收益以母基金的形式进行兑付,分级基金A份额单位净值折为1.00元,高于1元以上部分折算为母基金份额并兑付给投资者。B类份额不参与定期折算。
    2.不定期折算:不定期折算分为向上折算和向下折算,当产品的净值达到一定得阈值就会触发上折或下折。
    不定期折算将三类份额(母基金、A类份额、B类份额)的单位净值回调到1.00元,持有份额做相应比例变动。
    • 因折算业务的新增基金份额,持有期如何计算?
    根据2017年10月27日中国结算公司《深圳证券交易所上市开放式基金登记结算业务指引》分级基金折算业务规则。“对于折算成自身的份额,基金份额继承原过户日期;对于折算成非自身的份额,基金份额不继承原过户日期,过户日期记为折算处理日。”
    即我司分级基金发生折算时,母基金份额因折算新增的同类份额继承原过户日期,持有期与原持有份额相同;子基金份额因折算新增的母基金份额过户日期记为折算处理日,持有期自折算处理日下一工作日开始计算。 温馨提示:基金持有期小于7天,赎回费率为1.5%。
    • 分级基金的A类份额是保本保收益的吗?
    目前国内市场上的分级基金A类份额不是保本保收益的产品。对于A类份额持有人来说,分级基金以B类进取份额的资产为A类份额基准收益的实现及本金提供了一定保护,但是当B类份额资产净值出现大幅下跌时,A类份额仍可能会面临投资受损的风险。并且,A类份额定期折算后的“收益”是以母基金份额的形式兑付,投资人需要承担母基金份额赎回之前的净值涨跌风险,是不保本保收益的。
    • 中融基金定期折算及不定期折算规则
    1.定期折算:中融分级基金定期折算日原则上为每年12月15日(若该日为非工作日,则提前至该日之前的最后一个工作日。)
    2.不定期折算:中融分级基金产品当母基金单位净值上涨至1.50元或以上时,产品触发向上折算(上折);当B类份额单位净值下跌至0.25元或以下时,产品触发向下折算(下折)。
    • 分级基金怎么交易?
    分级基金母基金份额:场内或者场外按净值办理申购或赎回;
    A类份额/B类份额:不支持申购和赎回,只能在场内买卖交易,类似于买卖股票。或者可以直接通过场内申购母基金,按等比例分拆为A、B类份额。
基础知识

• 基础知识

    • 什么是证券投资基金?
    证券投资基金是一种间接的证券投资方式。基金管理公司通过发行基金单位集中投资者的资金,由基金托管人(即具有资格的银行)托管,由基金管理人管理和运用资金,从事股票、债券等金融工具投资,然后共担投资风险、分享收益。
    • 基金投资有风险吗?
    基金投资不同于银行存款,是一种有风险的投资方式。基金风险包括有:开放式基金的申购及赎回未知价风险、投资风险、不可抗力风险、市场风险、政策风险、经济周期风险、利率风险等。
    投资者应结合自身风险承受能力、投资目的、投资期限等情况,选择适合自己的基金产品,进行理性投资。
    • 什么是基金的封闭期?封闭期有多长?
    封闭期是指在开放式基金成立初期,基金管理人可以在基金契约和招募说明书规定的期限内不接受申购、赎回等业务的时间。根据《证券投资基金运作管理办法》的规定,开放式基金的封闭期最长不得超过3个月。
    • 什么是基金的单位净值和累计净值?
    基金单位净值,就是交易日每天收市以后,基金总资产减去负债后,除以当天的基金总份额,即得出当天的单位净值。
    累计净值是该基金自发行成立以来的净值,累计份额净值=基金单位净值+基金成立后累计分红。
    在基金的日常申购赎回交易中均依据单位净值计算。而累计净值体现了基金从成立以来所取得的累计收益,更多时候是充当“业绩参考值”。
    温馨提示:基金净值的高低并不是选择基金的主要依据,基金净值未来的成长性是判断投资价值的关键。
    • 基金的A、B、C类份额有什么区别?
    中融基金旗下有多只基金分别设置了A、B、C类等不同份额,不同份额的区别一般是由于份额类别的收费方式、交易方式、交易限额或风险收益特征等存在不同。
    如中融现金增利货币A类和C类的区别主要是由于产品申购起点以及销售服务费率不同;而中融智选红利股票A类和C类的区别主要是产品的费率收取方式不同。
    温馨提示:各只基金产品不同份额间区别您可以点击智能在线客服咨询了解。
    • 什么是“未知价法”?
    未知价定价法,是指按照基金公司接到申请后的当天估值日计算的数据来定价,投资者在申请的时候还不知道基金交易价格。采用“未知价法”,是为了避免投资者根据当日的证券市场情况决定是否买卖,而对其他基金持有人的利益造成不利影响。
    • 什么是基金中的基金(FOF)?
    这是一种专门投资于其他证券投资基金的基金。FOF基金80%以上的基金资产投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额,通过持有其他证券投资基金而间接持有股票、债券等证券资产,它是结合基金产品创新和销售渠道创新的基金新品种。
    • 什么是基金的“外扣法”?
    “外扣法”的具体计算公式如下:
    净申购金额=申购金额/(1+申购费率);
    申购费用=申购金额-净申购金额;
    申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值。
    采用“外扣法”的方式不会收取本身已扣除的申购费的费用,对于持有人来说本身更加的有利。

• 专户理财

    • 什么是专户理财业务?
    特定客户资产管理业务又称专户理财业务,指基金管理公司向特定客户募集资金或者接受特定客户财产委托担任资产管理人,由商业银行担任资产托管人,为资产委托人的利益,运用委托财产进行证券投资的活动。
    • 特定客户资产管理业务对单一客户有什么要求?
    特定客户资产管理业务的资产委托人可以是自然人或者是法人;单一客户办理特定客户资产管理业务,每笔业务的资产不得低于3000万元人民币。
    • 专户理财与公募基金有什么区别?
    专户理财的产品设计不同于公募基金产品,在仓位、品种等方面具有很大的灵活性。在运行中还可以根据市场状况,按客户要求,经有关方面协商后,遵循一定程序调整投资策略。专户理财的风险控制特点及手段也是多样化的,其重点是根据账户本身的特点进行风控,保持跟合同的规定一致性。另外,与公募基金不同,专户理财的目标是比较多元化的,或者说业绩衡量标准就比较多元。专户理财业务不见得是追求最高收益,也不见得是追求绝对收益。应该说是在追求客户特定的财务目标。有的客户喜欢高风险、高收益;有的客户喜欢低风险、低收益。实际上是根据客户的需要及产品的约定,最后来判定专户做的好坏。
公司服务

• 资讯服务

    • 你们的资讯服务包括哪些?
    中融基金以短信、邮件形式为您提供账户交易确认通知、持有基金周净值、持有基金分红通知、公司重要信息通知等资讯服务。中融基金将主动为投资人提供短信或邮件月账单服务。
    部分短信服务需要您主动申请订阅。另外,若您需要纸质账单,可以拨打客服电话进行订阅。我们将在每季度结束后,为当季度有交易的订阅客户寄送季度对账单;在每年度结束后,为有份额的订阅客户寄送年度对账单。
    • 公司资讯服务定制是否收费?
    中融基金的资讯类服务均免费提供,不会额外收取任何费用,欢迎投资人订阅。
    • 如何定制/取消中融基金的资讯类服务?
    如您预留了手机号码、电子邮箱等信息,我们将主动为您提供免费的短信、电子邮件服务。您也可以通过拨打客服电话(010-56517299)转人工坐席定制/取消短信、电子邮件或纸质对账单等资讯服务。
    • 为什么定制了电子邮件/短信服务,却收不到邮件/短信?
    如您定制了我司资讯服务无法接收,可能有以下情况:
    1.邮箱/手机号码预留信息有误,系统无法识别信息导致无法发送服务。您可详细确认个人预留信息是否为正确格式。
    2.因公司邮件/短信发送统一为系统发送,可能会被部分邮箱或手机系统自动拦截,导致客户无法接收。如发生上述情况,建议您变更邮箱,短信可在手机软件中将服务短信恢复为正常接收状态。
    3.其他情况如邮箱/手机存储已满,内存不足无法接收;客户主动或不经意间,点击或回复“拒收”导致无法接收等。

• 其他服务

    • 如何开具我账户的资产证明?
    开立资产证明可用于出国旅游、留学或其他需要证明客户资产情况的情形。
    中融基金为客户提供开具资产证明的服务,您可以拨打中融基金客服电话010-56517299转人工服务进行申请。需要注意的是,根据相关业务部门的最新规定,资产证明的开具必须由客户本人来电申请。身份信息核对无误后,还须向我司提供身份证件复印件,注明开立资产证明并本人签署。我们将在收到资料后及时为您开具资产证明并寄出。
    资产证明函将体现您的姓名、证件号码等个人信息,以及截至开具该证明前一工作日您账户下所持有的全部产品及金额、份额情况。
    • 查询账户交易可以有哪些方式?
    账户查询方式:
    “中融基金”微信服务号:进入到“中融基金”微信服务号,页面下侧点击“融•查询”--“查资产”--输入账号及密码即可登录查询
    “中融基金”手机App:打开中融基金手机app主页--点击右上角“登录”--输入开户时的证件号及密码登录--页面下侧点击“资产”,即可查询到账户资产。
    中融基金网上交易:通过中融基金网上交易系统(https://trade.zrfunds.com.cn/etrading/)--输入开户时的证件号及密码登录,登录首页即可查询到您当前的账户情况。