5月7日，客户王某在其他人员陪同下至某网点向“**资产管理有限公司”汇款200万元，汇款用途为购买基金。业务办理过程中，陪同人员起初声称“**资产管理有限公司”是民生银行战略合作伙伴，在发行私募基金，但在得知民生银行工作人员需要对此情况进一步核实时，又改称该公司仅做代客理财业务。由于陪同人员前后表述不一致，民生银行工作人员在对客户进行充分的风险提示后，果断暂停了业务办理，并将此异常情况立即上报民生银行反洗钱管理部门。

 反洗钱岗位人员通过调取企业开户资料、交易流水、上门实地考察等方式核查发现，该企业实际办公地址与注册地址不符，且该公司工作人员不配合民生银行开展尽职调查工作，存在比较明显的非法集资嫌疑。为防范风险，反洗钱岗位人员及时向属地人行报送了重点可疑交易报告，经人行审查后将情报信息移送公安机关侦查处理。